Apakah Akaun Keldai?

Penipuan akaun keldai berlaku apabila penipu memperdaya atau memujuk seseorang untuk membenarkan akaun bank mereka digunakan bagi tujuan memindahkan wang haram. Akaun ini digunakan untuk menerima dan mengalihkan wang hasil jenayah seperti penipuan dalam talian. Pemilik akaun ini dikenali sebagai “keldai akaun”, sama ada secara sedar atau tidak. Tindakan ini adalah jenayah dan boleh mengakibatkan tindakan undang-undang yang serius.

Cara Mengenal Pasti Akaun Keldai (Tanda-Tanda Amaran)

  1. Tawaran Kerja yang Menjanjikan Wang Mudah: Anda ditawarkan bayaran hanya untuk “menerima dan memindahkan wang” atau “gunakan akaun untuk tujuan bisnes”.
  2. Diminta Serahkan atau Buka Akaun Bank: Seseorang menawarkan ganjaran jika anda benarkan akaun bank anda digunakan.
  3. Diminta Buka Akaun Baharu atas Nama Sendiri: Anda disuruh membuka akaun dan berikan kad ATM serta maklumat akaun kepada pihak ketiga.
  4. Sumber Wang Tidak Dijelaskan Secara Jelas: Arahan yang kabur, tiada penjelasan sebenar tentang tujuan transaksi wang.
  5. Diminta Rahsiakan daripada Pihak Lain: Anda diminta untuk tidak beritahu sesiapa, termasuk kakitangan bank atau pihak berkuasa.

Cara Mengelak Dari Menjadi Mangsa Scam Akaun Keldai

  1. Jangan sekali-kali benarkan orang lain guna akaun bank anda.
  2. Jangan dedahkan butiran perbankan kepada orang asing, malah rakan pun perlu berhati-hati.
  3. Waspada terhadap tawaran kerja yang menjanjikan duit mudah.
  4. Lapor segera kepada bank atau pihak berkuasa jika menerima permintaan mencurigakan.
  5. Didik diri dan orang sekeliling kerana ketidaktahuan undang-undang bukan alasan untuk mengelak hukuman.

Contoh Situasi Akaun Keldai:

Ali, 22 tahun, dihubungi melalui media sosial oleh seseorang yang menawarkan bayaran RM500 jika dia bersetuju untuk membuka akaun bank baharu dan serahkan kad ATM serta nombor PIN. Individu tersebut mendakwa ia untuk “urusan perniagaan”. Ali bersetuju tanpa berfikir panjang dan menyerahkan segalanya. Sebulan kemudian, Ali dihubungi pihak polis dan telah dimaklumkan bahawa akaunnya telah digunakan dalam penipuan dalam talian untuk menerima wang mangsa. Nama Ali telah disenaraihitamkan dan akaunnya dibekukan. Ali juga disiasat atas kesalahan pengubahan wang haram.

Kesilapan yang Dilakukan:

  1. Ali membuka akaun dan serahkan kepada orang lain yang mana adalah tindakan menyalahi undang-undang.
  2. Dia memberikan kad ATM dan PIN, dan menyerahkan kawalan penuh akaun.
  3. Dia tidak menyiasat siapa individu itu atau tujuan sebenar transaksi.
  4. Dia tidak tahu menjadi “keldai akaun” adalah satu jenayah walaupun dilakukan tanpa niat jahat.

Pengajaran:

  • Jangan buka atau serahkan akaun bank anda kepada sesiapa pun. Walaupun ditawarkan wang, risikonya sangat tinggi.
  • Bila nama anda dikaitkan dengan jenayah, sukar untuk membersihkan rekod anda.
  • Lindungi maklumat perbankan anda dan laporkan sebarang permintaan mencurigakan.
  • Ingat! Ketidaktahuan undang-undang bukan alasan untuk melepaskan diri dari tindakan.